Bilan patrimonial gratuit

Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?

Le bilan patrimonial est la pierre angulaire de toute stratégie patrimoniale efficace. Sans diagnostic précis, impossible de prendre les bonnes décisions. C'est comme consulter un médecin sans faire d'examen préalable : les prescriptions risquent d'être inadaptées.

Notre bilan patrimonial est bien plus qu'un simple inventaire de vos avoirs. C'est une analyse multidimensionnelle de votre situation qui croise les dimensions financières, fiscales, juridiques, familiales et professionnelles pour identifier vos forces, vos vulnérabilités et vos leviers d'optimisation.

Ce que comprend votre bilan

• Audit de votre patrimoine global : inventaire et valorisation de l'ensemble de vos actifs (immobilier, financier, professionnel) et de vos passifs (emprunts, dettes)
• Analyse de votre fiscalité : examen de votre pression fiscale (IR, IFI, prélèvements sociaux) et identification des dispositifs de réduction applicables à votre situation
• Diagnostic de votre prévoyance : évaluation de votre couverture en cas de décès, d'invalidité ou de dépendance, analyse de votre régime matrimonial
• Projection retraite : estimation de vos revenus futurs et calcul de l'effort d'épargne nécessaire pour maintenir votre niveau de vie
• Analyse successorale : simulation des droits de succession en l'état actuel et identification des stratégies d'optimisation
• Feuille de route personnalisée : plan d'action hiérarchisé avec des recommandations concrètes et chiffrées

Comment se déroule le bilan ?

Etape 1, Inscription à la liste d'ouverture

Remplissez le formulaire ci-contre (ou ci-dessous sur mobile) avec vos coordonnées. Dès l'ouverture du cabinet, en septembre 2026, un conseiller Solstice vous recontacte en priorité pour planifier votre premier rendez-vous. Cet échange initial permet de comprendre vos attentes et de préparer la séance de diagnostic.

Etape 2, Séance de diagnostic

Lors d'un rendez-vous d'une heure (en visioconférence ou en présentiel), votre conseiller réalise un audit approfondi de votre situation. Il collecte les informations nécessaires, analyse vos documents patrimoniaux et identifie les premiers axes d'optimisation. Nous vous guidons dans la préparation des documents à fournir pour que cette séance soit la plus productive possible.

Etape 3, Restitution et recommandations

Sous 10 jours ouvrés, vous recevez votre bilan patrimonial complet et nous organisons une séance de restitution d'une heure. Votre conseiller vous présente le diagnostic détaillé, les scénarios d'optimisation et la feuille de route recommandée. Chaque préconisation est expliquée, chiffrée et contextualisée. Vous êtes libre de mettre en oeuvre tout, partie ou aucune de nos recommandations.

Un travail approfondi selon votre objectif

Au-delà du diagnostic global, nous pouvons être amenés à travailler plus précisément un résultat en fonction d'une demande et d'un objectif spécifique : préparation d'une cession d'entreprise, optimisation d'une opération immobilière, anticipation d'une donation complexe, structuration d'une SCI ou d'une holding patrimoniale. Chaque mission donne lieu à une analyse dédiée et chiffrée.

Nos engagements

• Gratuité totale : le bilan patrimonial est offert, sans frais cachés
• Aucun engagement : vous restez libre de vos décisions à l'issue du bilan
• Indépendance : nos recommandations sont objectives, sans quota de vente
• Confidentialité : vos données sont protégées conformément au RGPD
• Conseil indépendant : habilitations CIF et AMF (ANACOFI) en cours d'obtention